Evitar la sucesión le ahorra tiempo y dinero a su patrimonio. También puede agregar un elemento de privacidad a la distribución de sus activos patrimoniales para aquellos que lo deseen. Sin embargo, para evitar efectivamente la sucesión, debe incluir un componente de evitación de sucesiones en su plan integral de sucesiones. Con ese fin, los abogados de planificación patrimonial de Los Ángeles en Schomer Law Group, APC discuten herramientas y estrategias comunes para evitar sucesiones.
¿Por Qué Es Importante Evitar la Sucesión?
Incluso un patrimonio relativamente simple tomará meses para pasar por el proceso formal de sucesión porque la ley requiere que un patrimonio permanezca abierto el tiempo suficiente para permitir que los acreedores presenten reclamos contra el patrimonio. La necesidad de una sucesión formal también disminuye el valor del patrimonio que deja atrás debido a los gastos involucrados en la sucesión de un patrimonio. Finalmente, su testamento se convierte en un registro público cuando se presenta para la sucesión, lo que significa que cualquiera puede conocer los detalles de la distribución del patrimonio. Por estas razones, las personas a menudo optan por incluir la evitación de sucesiones como un objetivo importante de planificación patrimonial.
Herramientas y Estrategias para Evitar la Sucesión Testamentaria
Para evitar efectivamente la sucesión formal, deberá incorporar herramientas y estrategias en su plan de sucesión destinadas a ayudarlo a lograr ese objetivo. La clave número uno para evitar la sucesión es reducir el patrimonio testamentario que deja atrás porque no se requiere que todos los activos pasen por el proceso de sucesión. Algunas herramientas y estrategias comunes utilizadas para evitar la sucesión incluyen:
- Usar un fideicomiso como su principal herramienta de distribución de activos. Una última voluntad y testamento no es la única opción para distribuir sus activos patrimoniales. Considere usar un fideicomiso en su lugar y ejecutar un “Pour Over Will” como una herramienta de respaldo. Los activos mantenidos en un fideicomiso evitan el proceso de sucesión por completo, lo que significa que pueden distribuirse inmediatamente si los términos del fideicomiso lo requieren.
- Regala mientras estés vivo. California, como la mayoría de los estados, ofrece una alternativa a la sucesión formal para propiedades más pequeñas. La alternativa de patrimonio pequeño es significativamente más rápida y simple que la sucesión formal. Al hacer regalos de por vida en lugar de esperar hasta su muerte, disminuye el valor general de su patrimonio en el momento de su muerte. En consecuencia, su patrimonio puede calificar para la alternativa de patrimonio pequeño a la sucesión formal.
- Trabaje con un abogado de planificación patrimonial. El más importante de todos los consejos es consultar con un abogado con experiencia en planificación patrimonial de California cuando cree su plan patrimonial inicial, así como a lo largo de su vida para asegurarse de que se hayan considerado las estrategias y herramientas de prevención de sucesiones disponibles.
- Título de propiedad conjuntamente con derechos de supervivencia. Su interés en su casa, por ejemplo, podría transferirse directamente a un cónyuge o hijo adulto sin la necesidad de pasar por la sucesión después de su muerte si la propiedad se titula correctamente.
- Cambie la designación en las cuentas financieras a “por pagar en caso de fallecimiento (POD)” o “transferencia en caso de fallecimiento (TOD)”. Los activos mantenidos en una cuenta financiera, cuando se designan como POD, se convertirán automáticamente en propiedad del beneficiario designado a su muerte; sin embargo, el beneficiario no tiene derechos legales sobre los activos mientras usted está vivo.
- Hacer uso de un seguro de vida. Los ingresos del seguro de vida son activos no testamentarios y, por lo tanto, se pagan directamente al beneficiario después de su muerte. Considere usarlos para financiar un fideicomiso funerario que luego pague su funeral.
- Elija el ejecutor adecuado. Si bien esto puede no resultar en evitar la sucesión por completo, afectará la eficacia del proceso general de sucesión. Your Executor supervisa todo el proceso de sucesión. Un error común cometido por los testadores es nombrar a un cónyuge, amigo o pariente sin detenerse a considerar si el individuo tiene el temperamento, la experiencia, las habilidades y / o la capacidad de mover su patrimonio a través del proceso de sucesión de manera expedita.
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