Con suerte, ya sabe qué es la planificación patrimonial y por qué es importante tener un plan de sucesión; sin embargo, es posible que no sepa qué es la planificación heredada o por qué también puede querer incluirla en su plan de sucesión. La planificación del legado le permite incorporar sus ideales, creencias, valores y fe en sus esfuerzos de planificación patrimonial. En lugar de simplemente dejar atrás los activos, la planificación heredada le permite dejar atrás mucho más de quién es y qué lo convirtió en la persona que fue durante su vida. Los abogados de planificación de legado de Los Ángeles en Schomer Law Group, APC explican cómo incluir la planificación de legado en su plan de sucesión.
¿En qué se Diferencia la Planificación Heredada de la Planificación Patrimonial Tradicional?
Un plan patrimonial tradicional se centra en la distribución de los activos patrimoniales después de la muerte. Sus activos patrimoniales pueden incluir bienes inmuebles o personales, así como activos tangibles e intangibles. Sin embargo, todos esos activos representan la riqueza material que ha acumulado a lo largo de su vida. Con los métodos tradicionales de planificación patrimonial, no hay lugar para valores, ideales y creencias profundamente arraigados que pueden ser tan importantes para usted como esos activos, aún más importantes para muchas personas. La planificación patrimonial tradicional sigue siendo importante, por supuesto, porque necesita una hoja de ruta que se pueda utilizar para distribuir su riqueza material cuando muera. También necesita un plan que determine quién controlará esos activos y quién tomará decisiones por usted en caso de que quede incapacitado en algún momento en el futuro. Todo eso se puede abordar en un plan patrimonial tradicional. Lo que no se aborda en un plan patrimonial tradicional son los valores, la moral, la fe y las creencias que lo guiaron a lo largo de su vida y lo ayudaron a lograr el éxito material que ha logrado. Para eso, debe convertir la planificación heredada. La planificación heredada no requiere que cree un plan independiente. En cambio, la planificación heredada simplemente lleva la planificación patrimonial tradicional un paso más allá al incorporar herramientas y estrategias destinadas a incluir el legado que desea dejar atrás para las generaciones futuras.
Transmitiendo su Legado
La mayoría de nosotros esperamos transmitir más que bienes materiales a nuestros hijos, nietos e incluso bisnietos. Esas cosas intangibles conforman tu legado. Al contemplar su legado, haga algunas de las siguientes preguntas:
- ¿Cuáles son los ideales y creencias que te han guiado a lo largo de tu vida?
- ¿Es la fe importante para ti?
- ¿Tienes una filosofía que te ha guiado a través de la vida?
- ¿Qué es importante para ti?
- ¿Cómo puede ese legado dar forma a las generaciones futuras?
Una vez que sepa qué legado desea transmitir, es hora de tejer ese legado en su plan de sucesión. Su abogado de planificación de legado lo ayudará a hacer precisamente eso mediante el uso de una amplia variedad de estrategias y herramientas. Una Carta de Instrucción es una forma simple y directa de incluir la planificación del legado en su plan de sucesión al poner por escrito lo que desea que las generaciones futuras sepan y entiendan sobre las creencias y valores que dieron forma a su vida. También puede decidir adoptar un enfoque más proactivo al incluir un acuerdo de fideicomiso en su plan heredado. Un fideicomiso le permite crear términos que pueden reflejar directamente sus valores y creencias. Por ejemplo, los términos del fideicomiso pueden estipular que los activos mantenidos en el fideicomiso solo se pueden usar para pagar los gastos educativos incurridos por los beneficiarios. Incluso puede requerir que los beneficiarios asistan a una escuela específica o persigan un área selecta de educación superior, como medicina o derecho.
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