Crear un plan patrimonial puede ser una perspectiva intimidante para la mayoría de las personas dada la importancia del producto final. No ayuda que la mayoría de las herramientas y estrategias utilizadas en un plan patrimonial sean desconocidas para la persona promedio. Una cosa que puede ayudar a que el proceso de planificación patrimonial sea menos desalentador es reducir su enfoque a las cosas más importantes en un plan patrimonial inicial. Con ese fin, los abogados de planificación patrimonial de Los Ángeles de Schomer Law Group, APC sugieren cinco preguntas que debe hacerse al crear su plan patrimonial.
- ¿A quién quieres proveer si algo te sucede? Esto requiere que considere algo más que cómo distribuir sus activos patrimoniales después de su muerte. También requiere que considere la posibilidad de su incapacidad y cómo se asegurará de que sus seres queridos estén financieramente seguros si queda incapacitado. Las herramientas de planificación patrimonial, como un poder notarial duradero o un fideicomiso revocable creado como parte de un componente de planificación de incapacidad más amplio dentro de su plan patrimonial integral, pueden ayudar a garantizar que sus seres queridos sean atendidos si algo le sucede.
- ¿En quién confía para que actúe en funciones fiduciarias dentro de su plan patrimonial? Incluso un plan patrimonial básico requerirá que usted designe un albacea en una última voluntad y testamento. Otras funciones fiduciarias incluyen cosas como un fideicomisario que es responsable de supervisar la administración de un acuerdo de fideicomiso y un tutor para niños menores. Un error común que cometen las personas al crear un plan patrimonial es nombrar a alguien cercano a ellos para un rol fiduciario sin tomarse el tiempo para considerar si esa persona tiene las habilidades, la experiencia y el compromiso necesarios para cumplir con éxito el rol.
- ¿Necesita más que un testamento para distribuir sus activos? Una Última Voluntad y Testamento puede distribuir todo su patrimonio; sin embargo, hay varias razones por las que es posible que desee utilizar uno o más fideicomisos para distribuir la mayor parte de su patrimonio. Si tiene hijos menores, por ejemplo, que no pueden heredar directamente de su patrimonio, deberá establecer un fideicomiso para proteger su herencia. Un fideicomiso también puede ser necesario si tiene un hijo con necesidades especiales, está casado con un no ciudadano o simplemente desea escalonar la herencia que deja a los beneficiarios.
- ¿Qué puede hacer para ayudar a su patrimonio a evitar la legalización? La sucesión es el proceso legal que generalmente se requiere después de que alguien muere. Puede ser un proceso largo y costoso. También puede ser estresante para sus seres queridos. Tomarse el tiempo para incorporar herramientas y estrategias para evitar sucesiones en su plan de sucesión beneficia a sus seres queridos y puede prevenir la pérdida de activos patrimoniales al costo de la legalización. Algo tan simple como convertir activos en activos no testamentarios que evitan la sucesión puede recorrer un largo camino hacia este objetivo.
- ¿Cómo puede prepararse para sus años de jubilación? Es probable que haya estado ahorrando dinero para la jubilación desde que comenzó a trabajar. Acumular activos puede no ser suficiente para prepararlo para sus años de jubilación. Esos mismos activos pueden estar en riesgo si necesita calificar para Medicaid para ayudar a cubrir el alto costo de la atención a largo plazo durante sus años dorados. Puede proteger esos activos incluyendo un componente de planificación de Medicaid en su plan de sucesión. También debe asegurarse de que su plan patrimonial y su plan de jubilación funcionen en armonía entre sí antes de alcanzar la edad de jubilación.
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A graduate of Boston University School of Law, Scott P. Schomer is a frequent lecturer on estate planning and elder law issues, having discussed these important issues on local and national television. A seasoned courtroom advocate, Scott has obtained combined judgments and verdicts in excess of twenty-five million dollars for his clients. Scott has served as a member of the Los Angeles Superior Court Probate Volunteer Panel (PVP Attorney), Probate Settlement Panel and a Judge Pro Tempore. Scott's expertise has been recognized by his peers with such accolades as a life-time membership in the Multi-Million Dollar Advocates Forum, the Five Star Wealth Manager designation, and repeated nominations as California Super Lawyer.
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